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32.如何理解建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度？
習近平總書記在黨的二十大報告中指出，“建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度”。這是深化金融體制改革的重要部署�，F(xiàn)代中央銀行制度，是中央銀行為實現(xiàn)幣值穩(wěn)定、充分就業(yè)、金融穩(wěn)定、國際收支平衡等任務(wù)而設(shè)計和實施的現(xiàn)代貨幣政策框架、金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)體系、系統(tǒng)性金融風險防控體系和國際金融協(xié)調(diào)合作治理機制的總和。準確理解建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度的意義、內(nèi)涵和任務(wù)，有利于在實踐層面推進這一重要改革。
第一，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是新時代構(gòu)建現(xiàn)代金融體系的重要任務(wù)。一是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是現(xiàn)代國家宏觀經(jīng)濟治理的重要內(nèi)容。在現(xiàn)代信用貨幣體系下，中央銀行對貨幣管理得好，就能夠發(fā)揮出貨幣更廣范圍更大程度上配置資源的積極作用，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展。相反，如果管理不好，不是出現(xiàn)貨幣超發(fā)導(dǎo)致通貨膨脹和資產(chǎn)泡沫，就是發(fā)生信用收縮，甚至造成經(jīng)濟金融危機。二是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度助推經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。當前我國已轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，正處于轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長動力的關(guān)鍵時期，需要以現(xiàn)代中央銀行制度作為重要支撐，既支持經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，又防止發(fā)生嚴重通貨膨脹或通貨緊縮以及系統(tǒng)性金融風險，確保我國社會主義現(xiàn)代化順利推進。三是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是應(yīng)對國際金融體系變化的必然選擇。國際上中央銀行制度根據(jù)形勢和實踐變化，不斷調(diào)整和充實新的內(nèi)容，從向政府融資、管理貨幣，逐步發(fā)展到通過調(diào)節(jié)貨幣和利率維護幣值穩(wěn)定、重視充分就業(yè)、關(guān)注金融穩(wěn)定和國際協(xié)調(diào)合作等。在世界百年未有之大變局的背景下，要立足中國國情，加快建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，主動應(yīng)對國際中央銀行制度的演變和經(jīng)濟金融形勢的變化。
第二，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是實現(xiàn)現(xiàn)代金融政策體系服務(wù)功能的需要。一是健全現(xiàn)代貨幣政策框架。貨幣政策以幣值穩(wěn)定為首要目標，更加重視充分就業(yè)。中央銀行要實現(xiàn)幣值穩(wěn)定目標，要以市場化方式對銀行體系貨幣創(chuàng)造行為進行調(diào)控，保持資產(chǎn)負債表的健康可持續(xù)，必須實行獨立的中央銀行財務(wù)預(yù)算管理制度，防止財政赤字貨幣化。二是建設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)體系。金融基礎(chǔ)設(shè)施是中央銀行實現(xiàn)目標任務(wù)的重要支撐，通過統(tǒng)籌規(guī)劃金融業(yè)綜合統(tǒng)計、反洗錢以及金融市場登記托管、清算結(jié)算、支付、征信等金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動境內(nèi)外各類金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。三是構(gòu)建系統(tǒng)性金融風險防控體系。中央銀行必須在事前事中事后全過程切實履行防控系統(tǒng)性金融風險的責任。健全宏觀審慎管理體系，強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，保護金融消費者合法權(quán)益，對重大金融風險的責任進行嚴肅追究和懲戒。四是完善國際金融協(xié)調(diào)合作治理機制。推動國際貨幣體系和金融監(jiān)管改革，推進金融雙向開放。
第三，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度的重大任務(wù)。一是完善貨幣供應(yīng)調(diào)控機制。完善中央銀行調(diào)節(jié)銀行貨幣創(chuàng)造的流動性、資本和利率約束的長效機制，保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速與反映潛在產(chǎn)出的名義國內(nèi)生產(chǎn)總值增速基本匹配。增強貨幣政策操作的規(guī)則性和透明度，建立制度化的貨幣政策溝通機制，有效管理和引導(dǎo)預(yù)期。二是構(gòu)建金融有效支持實體經(jīng)濟的體制機制。在宏觀層面搞好跨周期政策設(shè)計，以現(xiàn)代化的貨幣管理促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。在微觀層面引入激勵相容機制，創(chuàng)新結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，打通金融向?qū)嶓w經(jīng)濟的傳導(dǎo)。三是建立現(xiàn)代金融機構(gòu)體系。按照市場化、法治化、國際化原則，健全具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融機構(gòu)體系。要以強化公司治理為核心，深化國有商業(yè)銀行改革，更好服務(wù)中小微企業(yè)。支持中小銀行和農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，形成各類銀行公平競爭的銀行體系結(jié)構(gòu)。改革優(yōu)化政策性金融。四是推進金融雙向開放。提高參與國際金融治理能力，積極參與國際金融規(guī)則制定，加強與國際組織合作，推動建立多元、穩(wěn)定的國際貨幣體系。五是健全金融風險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責制度體系。維護金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。
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